Реализация имущества при банкротстве

Процедура банкротства для физических лиц и организаций включает множество этапов, одним из ключевых которых является продажа имущества должника. Этот процесс направлен на погашение долгов перед кредиторами за счет реализации активов банкрота. В этой статье мы рассмотрим основные аспекты реализации имущества, правовые основы, этапы и возможные исключения из процедуры.

Правовые основы реализации имущества

Процесс реализации имущества должника регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации. Основная цель этой процедуры — удовлетворение требований кредиторов путем продажи имущества должника, включенного в конкурсную массу.

Что не подпадает под реализацию при банкротстве

Процедура банкротства включает изъятие и продажу имущества должника для погашения долгов. Однако законодательство предусматривает исключения. В соответствии со статьей 446 Гражданского процессуального кодекса РФ, существует перечень имущества, которое не подлежит включению в конкурсную массу и реализации:

Единственное жилье должника: Жилое помещение вместе с земельным участком, на котором оно расположено, что позволяет сохранить минимальные жилищные условия для должника и его семьи.
Предметы домашнего обихода: Вещи, необходимые для повседневной жизни, но не относящиеся к предметам роскоши, например, мебель и бытовая техника.
Продукты питания и деньги: Денежные средства и продукты питания, необходимые для поддержания жизнедеятельности должника и его иждивенцев в пределах прожиточного минимума.
Инструменты для профессиональной деятельности: Оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности, например, строительные инструменты или компьютер.
Сельскохозяйственные животные и постройки: Животные и здания, используемые в личном подсобном хозяйстве, что необходимо для сохранения источников питания и возможного дохода.
Семенной материал для посевных работ: Зерновые и другие семена, предназначенные для посева, что позволяет продолжать сельскохозяйственную деятельность и получать урожай.
Имущество для инвалидов: Медицинские устройства и оборудование, необходимые для жизни и реабилитации инвалидов.
Топливо для отопления и приготовления пищи: Запасы топлива для отопления жилого помещения и приготовления пищи, что важно для выживания в условиях холодного климата.
Государственные награды и призы: Органы и другие государственные награды, полученные за заслуги перед страной, а также призы за достижения в различных сферах деятельности.

Для того чтобы исключить указанное имущество из конкурсной массы, должник обязан подать соответствующее ходатайство в суд. Судья рассмотрит это ходатайство и примет решение, исходя из представленных доказательств и обстоятельств дела.

Возможности избежать продажи имущества

Реализация имущества должника в рамках процедуры банкротства является крайней мерой, если не удалось найти другие способы урегулирования задолженности. Однако существуют альтернативные возможности, которые могут помочь избежать продажи имущества:

Реструктуризация долга

Долг может быть реструктурирован, что означает изменение условий его погашения, чтобы сделать выплаты более удобными для должника. В рамках реструктуризации могут быть снижены процентные ставки, продлен срок выплат или частично прощены суммы долга. Максимальный срок реструктуризации составляет пять лет, что позволяет должнику стабилизировать своё финансовое положение и постепенно выплатить задолженность.

Мировое соглашение

Должник и кредиторы могут заключить мировое соглашение, в котором оговариваются новые условия погашения долга, приемлемые для обеих сторон. Это может включать уменьшение суммы долга, изменение сроков выплат или полное прощение части долга. Заключение такого соглашения позволяет избежать судебных разбирательств и продажи имущества.

Отказ кредиторов от плана реструктуризации

Если план реструктуризации долга не был разработан, отклонен судом или кредиторами, либо если должник нарушил его условия, наступает необходимость реализации имущества. Это означает, что если стороны не смогут договориться, имущество будет продано для погашения долгов.

Условия успешной реструктуризации

Для успешной реструктуризации долга или заключения мирового соглашения необходимо выполнение ряда условий:

Добросовестность должника: Должник должен проявить готовность к сотрудничеству, предоставить все необходимые документы и информацию о своем финансовом положении. Это важно для разработки реалистичного и выполнимого плана реструктуризации.
Согласие кредиторов: Реструктуризация или мировое соглашение возможны только при согласии всех кредиторов или их большинства. Кредиторы должны быть уверены, что предложенные условия реструктуризации являются выгодными и выполнимыми.
Утверждение плана судом: Суд должен утвердить план реструктуризации или мировое соглашение, убедившись в их законности и обоснованности. Судебное утверждение придает юридическую силу достигнутым договоренностям.

Последствия неудачной реструктуризации

Если реструктуризация долга не удалась или должник нарушил условия утвержденного плана, имущество будет подлежать реализации. Это означает, что:

Подача заявления о банкротстве: Если реструктуризация невозможна, кредиторы могут подать заявление о признании должника банкротом. Суд назначает арбитражного управляющего, который займется процедурой реализации имущества.
Формирование конкурсной массы: Все имущество должника, подлежащее продаже, включается в конкурсную массу. Исключения составляют только те категории имущества, которые защищены законом и не подлежат реализации.
Продажа имущества: Имущество должника выставляется на торги. Средства, вырученные от продажи, направляются на погашение долгов перед кредиторами в порядке очередности.

Передай долги в надежные руки!

лет успешной работы

завершенных дел

завершенных успешно дел

региона России, где мы работали

Мы гарантируем конфиденциальность передаваемой информации

Этапы реализации имущества

Процесс продажи имущества при банкротстве включает несколько ключевых шагов:

Подача заявления: Кредиторы подают в суд заявление о включении своих требований в реестр.
Формирование конкурсной массы: Включение имущества, подлежащего продаже, в конкурсную массу. Проводится проверка на предмет сокрытия активов.
Оценка имущества: Управляющий оценивает имущество, при несогласии сторон может быть проведена независимая оценка.
Проведение торгов: Имущество продается через аукцион на специализированных площадках. В случае непродажи назначаются повторные и публичные торги.
Удовлетворение требований кредиторов: Средства от продажи распределяются между кредиторами по очередности.

Формирование конкурсной массы

Конкурсная масса включает:

Имущество, находящееся в собственности должника.
Средства от субсидиарной ответственности учредителей или иных лиц.
Залоговое имущество.
Активы, возвращенные из владения третьих лиц.

При формировании массы изучаются бухгалтерские документы, проводится инвентаризация и проверяются сделки за последние три года.

Оценка имущества

Управляющий проводит оценку имущества, если стороны не согласны, может привлекаться независимый эксперт. В некоторых случаях должнику может быть выгодно завышать стоимость имущества, чтобы снизить его ликвидность.

Проведение торгов

Процесс продажи имущества в рамках процедуры банкротства проходит в несколько этапов, каждый из которых имеет свои особенности и правила.

Первичные торги

Первичные торги являются начальной стадией процесса продажи имущества. На этом этапе участники торгов предлагают свои цены за выставленное имущество. Процедура проходит следующим образом:

Объявление торгов: Официальное извещение о проведении торгов публикуется на специализированных электронных площадках, а также может быть размещено в средствах массовой информации.
Регистрация участников: Заинтересованные лица должны зарегистрироваться для участия в торгах, подтвердив свою платежеспособность и внося задаток, который обычно составляет определенный процент от начальной стоимости лота.
Прием заявок: Участники подают свои ценовые предложения на приобретение имущества. Предложения могут подаваться в закрытой форме, когда участники не знают предложений других участников.
Выбор победителя: Победителем становится участник, предложивший наивысшую цену. Если несколько участников предложили одинаковую цену, имущество продается тому, кто первым подал заявку.

Повторные торги

Если имущество не было продано на первичных торгах, назначаются повторные торги. На этом этапе имущество выставляется на продажу со скидкой 10% от первоначальной цены. Процедура повторных торгов включает следующие шаги:

Объявление о повторных торгах: Информация о проведении повторных торгов снова публикуется на электронных площадках и в СМИ.
Регистрация участников: Участники, как новые, так и те, кто участвовал в первичных торгах, должны пройти процедуру регистрации и внести задаток.
Прием заявок: Принимаются новые ценовые предложения от участников. Процедура подачи заявок аналогична первичным торгам.
Выбор победителя: Победителем становится участник, предложивший наивысшую цену. При равных предложениях имущество продается первому подавшему заявку.

Публичные торги

Если имущество не было продано на повторных торгах, проводятся публичные торги, на которых цена может быть снижена до 99% от первоначальной стоимости. Основные этапы публичных торгов включают:

Объявление публичных торгов: Информация о проведении публичных торгов публикуется аналогично предыдущим этапам.
Регистрация участников: Участники вновь проходят регистрацию и вносят задаток.
Прием заявок: Ценовые предложения подаются участниками, как правило, в открытой форме, что позволяет видеть ставки других участников.
Выбор победителя: Побеждает участник, предложивший наивысшую цену. При равных предложениях имущество также продается первому подавшему заявку.

Дополнительные аспекты торгов

Отказ кредиторов: Если имущество не было продано даже на публичных торгах, его предлагают кредиторам по остаточной стоимости. Если кредиторы отказываются, имущество возвращается должнику.
Распределение средств: Вырученные средства от продажи имущества распределяются между кредиторами в соответствии с очередностью их требований.

Процесс торгов при реализации имущества в рамках процедуры банкротства направлен на максимальное удовлетворение требований кредиторов, обеспечивая при этом прозрачность и справедливость процедуры.

Удовлетворение требований кредиторов

Вырученные средства распределяются следующим образом:

Текущие платежи после подачи заявления (например, алименты и судебные издержки).
Задолженность по оплате труда.
Коммунальные услуги.
Реестровые требования кредиторов.

Из средств, полученных от продажи залогового имущества, 80% направляется залогодержателю, а 20% — на погашение остальных долгов. Если после продажи остаются излишки, они возвращаются должнику, в противном случае долги списываются.

Банкротство без имущества

Если у должника нет имущества, финансовый управляющий формирует конкурсную массу и подает ходатайство на исключение имущества из массы, после чего долги списываются. Это выгодно, но накладывает ограничения на должника, такие как запрет на занятие руководящих должностей и невозможность повторного банкротства в течение пяти лет.

Заключение

Реализация имущества при банкротстве — это сложный процесс, направленный на справедливое удовлетворение требований кредиторов. Понимание его этапов и возможных исключений помогает должникам и кредиторам эффективно участвовать в процедуре и защищать свои интересы.